大众网·海报新闻记者 丛婕 威海报道

　　近年来，随着市场经济多样化及对外开放的日益深化，洗钱犯罪日趋隐蔽复杂，面对这一情况，工行威海分行认真履行反洗钱义务责任，在监管部门的指导帮助下扎实开展反洗钱工作，深入推进“反洗钱治理能力提升强化年”活动。

　　认清形势，扎实开展整治。面对洗钱犯罪形式的多样性、复杂性及隐蔽性，该行从源头入手，开展单位结算账户信息专项治理，针对注吊销账户清单进行排查，对注吊销的企业账户进行及时管控或销户处理；对营业执照有效期、单位法定代表人或负责人的身份证件有效期进行核实，发现过期或即将过期的账户，安排尽调人员通知企业及时进行变更，对不能及时进行变更且又无合理理由的及时进行管控。

　　分类排查，实施精准管控。该行通过日常检查和专项检查、现场检查和非现场检查相结合的方式开展自查，发现问题认真梳理归纳，找出问题形成原因，并通过账户控制策略和控制方式进行排查督促，推动解决单位账户信息问题，从源头把控账户的合规性，杜绝反洗钱隐患。

　　序时监督，落实专人核实。近几年，洗钱手段不断翻新，复杂多变且隐蔽性强。为此，该行借助系统数据进行排查分析，特别对智慧年检系统做到专人负责、数据专人核查，认真履职，定期核实，及时了解账户信息、掌握账户动态，发现问题及时整改，切实担负起责任使命，坚决筑牢反洗钱防线。