大众网威海10月19日讯 （通讯员 张斌 记者 刘爽） 合规经营是银行的灵魂，风险管控好比岗哨，守卫着银行之门，任何违背合规经营的行为，都会使银行的经营基石受到威胁。2017年以来，青岛银行威海分行坚决贯彻威海银监分局关于开展“合规制度建设年”活动的有关要求，通过搭架构、建制度、配责任、强宣教等系列举措全面加强分行内控合规管理，强化内控合规管理体系，为行稳致远筑牢根基。

　　以体系建设为撬动点，完善内控体系新架构

　　青岛银行威海分行领导班子牢记风险管控“第一责任人”的职责，绷紧弦，把好关，牢牢把住风险防控底线，确保分行沿着稳健、可持续发展的正确轨道前行。

　　分行充分发挥风险管理委员会的作用，进一步明确其组织形式、议事规程、权力责任，统筹推动全辖的内控管理工作，着力将内控合规管理由事后处置管理向事前识别管控转变，由外部观望式管理向流程嵌入式管理转变，由被动问责处理向主动管人管事转变，由风险的结果导向向风险的过程管理转变。

　　今年以来，风险管理委员会先后组织完成了监管部门“两加强两遏制整改”、“三违反”、“三套利”、“四不当”、“银行业市场乱象”等系列专项治理自查工作，制定工作分工、进度安排、任务分解“三张表”，以任务表、清单化、责任制的工作模式统筹推进，整个监管系列自查工作任务明确、组织有序、落实到位。

　　以制度建设为支撑点，夯实内控合规新基石

　　合规是银行的生命，制度是合规的基石。该行开展了“推行标准化，打造好制度”活动，组织各条线对现有规章、制度、流程进行梳理，从合规性、时效性、简便性等8个方面对各项制度进行评价，对发现的问题及不足向总行进行积极反馈，以便总行各条线对制度进行修订完善。分行运营条线组织了制度“周周学、周周测”活动，对制度逐个进行学习、梳理；信管、信审、公司、零售等条线按月制定培训计划，组织客户经理对现行制度进行培训学习。各部门在学习执行制度的同时，及时检验排查现行制度与实际工作是否存在相抵触情况或存在漏洞，为总分行制度的修订完善建言献策。今年以来，共协助总行修订完善制度118个，分行修订15个。

　　自开业以来，分行始终坚持开展“今天我发现”、“每周我巡视”、“每月我总结”、“每季内控评审”等主题活动，及时发现制度执行中的疏漏和不足，开展原因分析和有效纠改，每季度进行案件和合规风险排查评估，并及时上报总行案件风险排查报告。

　　以检查监督为切入点，探索内控合规新举措

　　面对日益严峻的风险防控形势，分行狠抓内控检查，以查促改，强化内控执行力和有效性。分行审计部牵头统筹各业务管理部门结合近年来内外部监管检查的情况，以及条线对经营机构的检查情况，主要针对风险聚集的业务、风险多发的机构、风险暴露的环节，制定10余个检查计划项目，对各经营团队和分行部门开展现场+非现场检查，年内将对经营机构检查覆盖面达到100%的立项检查目标，有力督促各道防线落实各司其职，后一道防线紧盯前一道防线，主动发现问题，反映问题，解决问题的内控合规新要求。

　　以违规问责为关键点，强化内控合规新抓手

　　全国金融工作会议强调，要形成“有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职”的严肃监管氛围。为此，该行不断加大对违规行为处罚力度，提高监督检查震慑力和违规成本。2017年以来，共对103人进行了经济处罚，通报批评19人，有效维护了制度的权威性。

　　对内外部检查发现的违规问题严格按照总分行相关制度进行问责，对于重点风险隐患问题，除对责任人进行处罚外，还按照“上追两级”、“双线问责”的监管要求进行问责，提高违规成本，树立制度的权威性和检查的震慑力，使人人敬畏制度，严守规矩，不折不扣地把合规要求落实到位，有效遏制违法违规事件发生。

　　为加强全行党风廉政建设和反腐败工作力度，增强依法合规经营意识，该行鼓励干部员工自觉与违法违纪违规行为作斗争，确保全行上下形成“不越防线、不踩红线、不碰底线和高压线”的良好内控管理文化氛围。

　　以合规宣教为着力点，营造内控合规新氛围

　　“合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每一个员工必须履行的职责，更是推动分行实现跨越、再创辉煌的重要保障。”这是分行梁华杰行长在分行2017年工作会议上的一席话。

　　分行以贯彻落实总行合规一号文为契机，持续加强全员的风险合规教育，提高全员尤其是领导干部的风险合规意识。通过银行风险案例学习、警示教育等提高员工的风险合规意识，并做到持之以恒。分行各级领导干部不但亲自安排部署，还主动参与其中，带头合规，常抓合规，做到警钟长鸣，将事后补救转为事前预防，树立“预防胜于补救”的安全合规理念。在长期坚持及潜移默化中，将遵章守纪深入全员骨髓，坚决不触碰合规“红线”，继续弘扬青岛银行合规文化理念。

　　目前，分行人人学规矩、知规矩，守规矩、护规矩的氛围日益浓厚，为分行实现有规模有质量的可持续发展奠定良好思想基础和健康氛围。