大众网·海报新闻记者 丛婕 威海报道

　　5月19日上午，一男子到兴业银行威海文登支行办理开户业务。工作人员询问该男子办卡用于什么用途时，该男子神情略不自然地表示，自己做生意需要办卡进行存款转账。观察到该男子略显闪躲的眼神，该行工作人员立即提高了警觉。随后，该行工作人员继续询问，“之前都用哪个银行的卡转账?”“现在是额度不够用吗?”该男子支支吾吾，无法说出具体原因。该男子的异常行为，再次让工作人员更加坚定了其涉嫌出借银行卡的可能性。紧接着，工作人员以需要实名认证为借口，对该男子的身份信息进行了查询。经查，该男子果然在断卡清单中。随即，该行工作人员果断拒绝给该男子开户，并将这一情况及时反馈给了地方反诈中心。

　　此次成功堵截，主要得益于该行上线了个人银行账户开户可疑客户名单预警功能。据了解，该行依托科技赋能，将“全国涉诈两卡”人员信息导入“可疑名单”模块中，当可疑客户至网点开户时，系统就会进行自动预警或中断业务办理。预警提示功能将风险防控关口前移，变事后追查为事中阻断，缩短了审查周期，切实做到了防患于未然，有效提升了风险预警效能。

　　该行相关负责人表示，“反赌反诈”打击治理工作是金融系统的重要任务，银行、警民联手才能打造并维护和谐稳定的金融环境。下一步，兴业银行威海分行将持续落实好“断卡”行动要求，严格履行客户身份身份识别义务，深入了解客户意愿、交易目的，强化风险预警能力，将可能产生的风险遏制在萌芽阶段，守护好人民群众的“钱袋子”，为和谐金融建设贡献兴业力量。