近几年利用银行卡实施犯罪活动的案例明显增多，针对涉案账户数量呈快速增长态势，威海农商行多措并举，加强账户风险管控，大力打击恶意开户、电信诈骗等犯罪行为。

　　做好客户身份识别，严守第一道防线

　　建章立制、严把控制关口。对于新开户业务，时刻保持警惕，执行开户身份识别制度，留心观察、判断客户的开户缘由，杜绝无真实理由开户，严防出现不法分子利用虚假银行账户实施诈骗、洗钱等问题。

　　认真履行风险提示职责，向客户做好诈骗等风险提示。该行在微信平台、短信平台、LED显示屏同步推出诈骗警示宣传，在为客户开立银行卡结算账户时，为客户提供《出租、出借、买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪告知书》，提醒客户防范新型电信诈骗、网络传销等，提示客户在任何情况下不得出借银行卡账户，严防身份证及手机号等个人信息的泄露。

　　采取多种手段进行身份认证。实施双人或多人复核，必要时要求客户提供辅助身份证明资料，多方面验证客户身份。

　　加强后续跟踪监测。持续关注开立账户的交易情况，加强后续跟踪监测并及时进行电话回访，确保能够及时联系客户。加强账户监测，密切关注客户账户资金变动情况，发现可疑交易，及时报告公安等部门。

　　加强防范诈骗宣传，提升公众鉴别力

　　组织各支行积极开展线上宣传活动，录制反电信诈骗宣传视频，转发客户群，做好反诈和抵制网络赌博宣传。累计依托网络平台发布消息10余条，点击量700余次。

　　利用网点LED显示屏，每日滚动播放防电信诈骗宣传标语；自助设备区播放防电信诈骗音视频；在营业大厅内电视播放反诈宣传片，摆放反电信诈骗易拉宝；大堂经理为办理业务的客户发放反诈宣传单，为客户讲解诈骗手段。累计进行网点宣传活动95场次、受众15000人次，达到网点覆盖率100%。

　　组织员工走进社区，为社区居民提供金融知识讲座，重点宣讲网络电信诈骗的新手段及预防措施。温泉、张村等支行走进集市发放宣传折页，金线顶、初村等支行开办金融夜校，宣讲防电信诈骗知识，桥头支行走进中小学，向老师、学生群体进行防范电信网络诈骗的宣传。累计进行外出宣传活动9场次、受众1650人次。

　　（通讯员 谷沅华）