2022年3月1日，江苏籍男子万某至威海农商银行环翠区支行开立银行卡，声称在本地开店。万某办理业务离开后，另一位外地户籍男子黄某又来到支行要求办理银行卡，这一情况引起了柜员的注意，柜员怀疑黄某与万某同行，通过与其交谈得知，黄某自称本地无地址，现住宾馆，并且言辞模糊。柜员察觉可疑并拒绝了黄某的开卡申请，黄某被拒绝后马上离开。次日，万某又至威海农商银行环翠区支行办理销户，声称无法转账。3月3日，万某再次至威海农商行钦村分理处开立银行卡，声称在荣成上班，家住威海，其被拒绝办理业务后随即离开。威海农商银行钦村分理处立即将此情况报告总行财务会计部。威海农商行经研判后立即将这一可疑行为上报人民银行威海市中心支行。人民银行随即对各家银行进行了风险提示，3月4日该团伙又到市内其他银行办理开卡业务被反馈至人民银行。人民银行威海市中心支行立即与威海市反诈中心取得联系，将相关情况进行了说明。公安机关随即对万某进行了风险排查，并确认了其团伙成员共4名。通过对嫌疑车辆进行布控，公安机关最终锁定了4名犯罪嫌疑人位置，并成功于3月4日下午抓获，现场缴获银行卡18张。

　　近年来，威海农商银行高度重视电信网络诈骗与跨境赌博的治理工作，积极配合当地人民银行和公安部门开展“断卡”行动，多措并举力争从源头打击电信网络诈骗。截至目前，配合公安机关开展涉案账户快速止付，涉及资金3.7万元。

　　（通讯员 谷沅华 张妙妙）