2022年以来，乳山农商银行持续构建完善的合规管理体系，优化制度流程，强化合规文化理念培育，稳步推进员工行为管理，以丰富的形式，多措并举强化全员主动合规意识，提升合规管理质效。

　　提升合规理念，扎实开展规定动作。该行制定了《2022年合规文化建设工作计划》，部署落实合规文化建设工作，引导全体员工充分认知合规文化、认同合规理念，强化合规人人有责的意识。此外，该行还贯彻“合规从高管做起”理念，高管带头签订合规承诺书500份，明确合规职责。组织500名员工分层次开展合规宣誓28场次，铿锵誓言表明了践行承诺，笃守合规的担当。在落实合规宣讲制度上，该行成立以班子成员、各部室(中心)负责人为成员的合规内训师团队，深入开展合规宣讲活动。截至目前，开展高管宣讲下基层3场次，覆盖员工40人次。开展合规“四必讲”26场次，覆盖员工589人次。在强化合规教育培训力度上，开展合规类培训3场次覆盖员工852人次，通过规章制度解读，进一步提升员工的合规操作意识，提高制度执行力。

　　强化制度规范，完善机制保障。秉承“制度管人，流程管事”的管理理念，建立健全各项制度流程，对照行业和监管要求，及时梳理规范、整合优化现有的规章制度及流程。2022年以来，新制定规章制度25个，修订8个，废止7个，制度规范体系不断健全完善。强化法律合规审查力度，对新制定、修订完善的规章制度以及对外签订的合同协议等的合法、合规性进行审核，截至目前，共出具法律合规审查意见书77份。通过员工异常行为测评、员工座谈、客户走访、家庭访谈等方式强化员工异常行为管理。巧用员工异常行为排查系统监测预警作用，完善信息预警、问题核查、整改问责的闭环工作流程。截至目前，采取现场调阅、摸底排查等方式对系统推送的45条疑点信息完成核查34条。

　　开展警示教育，提升风险防控。建立完善全员警示教育常态化机制和案例警示反思工作机制，截至目前，组织编写典型案例2个，开展案例警示教育27场次覆盖员工940人次，开展了省联社下发的警示教育典型案例学习、新入职员工警示教育、支行部门常态化案例警示教育、季度问题反思案例警示教育等，引导员工不断增强规矩意识、风险意识和底线意识。开展案件风险排查，组织各业务条线结合各自工作实际制定案件风险排查方案，逐级压实案防工作责任，构建全员参与、全员有责的案防工作责任体系。今年共组织15个业务条线累计投入238人次140个工作日，对全行33个营业网点进行了风险排查，及时发现问题消除风险隐患。开展重大风险隐患排查，对极易引发重大负面舆情等次生风险的重大风险隐患问题进行排查，有效防范风险。梳理未完成化解的重大风险隐患问题，重新制定全面完善的处置方案，做到事实清楚、风险点全面、责任人明确、工作措施具体可行。

　　（通讯员 李晓华 李晓莉）