近年来，在电信网络诈骗高发多发的形势下，金融安全已成为关乎社会稳定的重要防线。招商银行威海分行始终将维护金融秩序、保护客户资金安全为己任，近期在与威海市公安机关的紧密协作下，成功拦截了一起涉案金额高达八百万元的电信诈骗案件，生动诠释了警银合作在构建金融安全屏障中的关键作用。

　　近日，一位行色匆匆的沈阳籍客户李某来到文登支行营业厅，要求大堂经理协助其在自助机具上先将卡内的100万元资金分别转账汇款给农业银行六个不同的个人账户，转账成功后再进行后续的转账。客户的声音略显紧张不安，看着客户紧握的双手和躲闪的眼神，大堂工作人员立刻提升了警戒意识，随即向运营主管汇报了异常情况并将客户引导至柜台进一步核实。

　　柜员在进行业务核实时，了解到客户账户在异地分行开立，平时交易较少较小，但是在前一日突然接收同一名客户多笔转账，合计人民币800万元。出于警惕和职业习惯，柜员向其表示“请稍等，按要求我们需要核实一下您的资金来源和取款用途”，并再次细致询问客户资金来源。客户起初表示该笔大额资金是其亲戚转入，客户解释却无法说出其亲戚姓名，后又改口称800万元资金为公司股东打款，要求银行尽快办理转账汇款给六名个人用于公司经营，然而客户对于运营主管进一步询问的收款方基本信息、公司业务范围、具体地址等关键问题，均无法给出清晰、明确的答复。此外，客户在同柜员交流期间多次拨打电话并催促柜员尽快办理，表现出明显的焦躁与急切情绪，眼神游离不定，言辞闪烁其词，疑点重重。

　　基于以上判断，运营主管凭借丰富的经验果断介入，判断转入的资金疑似诈骗资金。文登支行在稳住客户的同时迅速启动防诈应急机制，将可疑情况上报威海市公安局反诈中心。反诈中心针对银行提交的审查信息立即启动核实工作，发现该六名收款人名下多个银行账户均曾经存在公安局止付记录，随即运营主管严格按照反诈中心的指示对李某的银行账户进行了预冻结，有效阻止了涉诈资金的进一步转移，为后续的深入调查和处理赢得了时间。两日后，反诈中心核实确认本次事件确为一起涉案资金高达800万的电信诈骗案，并对该笔资金进行了长期止付管控。

　　此次成功拦截诈骗资金的案例，具有极其重要的示范意义与社会价值，充分体现了招商银行威海分行在员工培训方面的卓越成效，也凸显了金融机构与反诈中心之间紧密协作的必要性与重要性。下一步，招商银行威海分行将持续加强警银协同，不断提升反诈骗能力，织牢资金交易“安全网”，为客户的资金安全保驾护航，让诈骗分子无机可乘，打好反诈持久战！

　　（通讯员 王燕丽）