大众网·海报新闻记者 李昱 威海报道

　　2022年以来，中信银行威海分行进一步加强员工行为精细化管理，运用网格化、清单化、常态化、标准化手段，“四法齐施”扎实推进员工异常行为监督及网格化管理，提升员工异常行为监测的持续性、准确性和有效性。

　　实施“日常观察法”。中信银行威海分行持续强化党建引领，通过支部大会、组织生活会、谈心谈话、员工家访、访客户、“结对子”等方式，对员工异常行为进行“拉网式”排查，持续关注网格成员八小时内外的工作状态，强化执行“抓早、抓小、抓日常”。就案防新形势、监管部门转办投诉及员工征信报告排查发现疑点等问题，对牵头管理部门负责人进行合规约谈，提示风险、合规警示，筑牢案防和行为管理一道防线。

　　实施“精准排查法”。中信银行威海分行按照“谁排查、谁负责”原则，组织全员自行下载“个人征信报告”、查询“在企业和其他组织中的投资任职信息”，在做到全员100%全覆盖的基础上，由中信银行威海分行合规部牵头对各单位负责人、客户经理、理财经理等重要岗位及关键人员逐一进行复查，结合非现场审计系统、反洗钱系统等相关数据信息，从中分析和排查干部员工八小时外的异常行为，做到风险苗头“早预防、早发现、早处置”。

　　实施“标准检查法”。中信银行威海分行按照“双随机”要求，常态开展标准化飞行检查，采取“现场+非现场”、“模型监测+视频监控”、“中信银行威海分行抽查+网点自查”相结合的检查方式，定期检查各网点的员工行为网格化管理质量和登记情况，针对发现的问题通报全行，并对责任人进行相应处罚和行为积分。

　　实施“行为倒查法”。中信银行威海分行围绕员工行为规范和业务规范，针对案件隐患突出的重点领域和重要岗位，明确靶向“5+5”重点检查内容，重点关注印章、重空、代保管、代操作、客户信息保护等五个方面的案件风险高发点；持续关注捆绑销售、收受不当得利、征信异常、外包人员管理、第三方合作公司人员管理等五个方面的查罚风险高发点。进一步压实“双线”“双管”履职，强化案件防控关口前移，切实防控案件风险隐患。

　　下一步，中信银行威海分行将持续开展尽职监督检查，落实员工异常行为网格化管理，督导网格管理员按照任务清单完成规定动作，通过日常观察、谈心谈话、警示教育、异常行为排查等多措并举，形成全流程管理闭环，有效防控案件风险。