为巩固乱象整治成果，在落实近年自查发现问题整改“销号”要求的基础上，中信银行威海分行梳理2017年以来内外部检查发现问题，结合2020年银保监系统罚单主要罚点，制作《威海分行内控有效性检查方案》，由分行各部门组成联合检查组开展内控有效性检查。

　　聚焦核心问题

　　中信银行威海分行结合国家宏观政策、中央八项规定、监管要求等红线底线，从公司治理、信贷管理、宏观政策落实、印章管理等八方面开展现场检查，重点检查管理及业务操作环节是否有违反监管和上级行制度的问题，对发现问题从制度制定源头、执行操作等流程发现问题根源，深化“制度治理”成效。

　　聚焦屡查屡犯

　　中信银行威海分行结合2017年以来内外部检查发现问题一览表重点落实整改情况，关注是否存在屡查屡犯问题，深化“问题治理”成效。

　　聚焦联动机制

　　中信银行威海分行根据检查发现问题，形成《内控有效性检查发现问题及整改情况表》，以问题通报、合规提示函等方式，形成“条线主查，共同验证，协同整治”的联动工作机制，落实源头性整改措施。

　　聚焦结果运用

　　中信银行威海分行精准查找问题根源，发挥“惩戒少数、警示多数”问责作用，对违规现象持续保持高压态势。将问责结果转化成合规工作成果，进一步提升问责工作价值。

　　下一步，中信银行威海分行将持续推进“整改、治理”一体化进程，以具体问题整改为基本要求，以制度治理为重点突破，以提升内控有效性为最终目标，逐步形成“具体问题整改-延伸排查整改-长效控新治理”的新整改工作体系，推动问题整改向系统化治理提升。（通讯员 王海涛）